Умная карта Газпромбанка с кэшбэком: отзывы, плюсы и минусы, условия, что это такое, оформить онлайн

Умная карта Газпромбанка с кэшбэком: отзывы, плюсы и минусы, условия, что это такое, оформить онлайн

Умная карта Газпромбанка – новый продукт от одного из самых авторитетных банков страны. Благодаря гибкому кэшбэку и прочим преимуществам умная карта Газпрома быстро становится своеобразным флагманом среди привычных кредиток. Учитывая прежний опыт банка, направленный на корпоративный сегмент и кобрендовые продукты, ставка на трендовую розничную кредитку превосходит все ожидания. Рассмотрим условия использования умной карты от Газпромбанка, ее параметры и особенности.

Умная карта от Газпромбанка – что это такое

Новинка от Газпромбанка представляет собой симбиоз самых продвинутых розничных карточек популярных банков. Благодаря разным вариациями гибким условиям, умная карта от Газпромбанка доступна различным категориям потребителей, при этом в список ее возможностей входит накопление средств на остатке, получение кэшбэка и подключение кредитного лимита.

Особенностью карты Газпромбанка является умный кэшбэк. Программа лояльности построена уникальным образом: клиенты получают максимальный кэшбэк именно за те покупки, которые они чаще всего совершали.

Еще одним весомым преимуществом является возможность сменить тип начисляемых бонусов, чтобы зарабатывать мили вместо кэшбэка. Таким образом, карточка подстраивается под финансовые предпочтения держателя и позволяет пользоваться продуктом с максимальной выгодой.

Узнать, что такое умная карта от Газпромбанка, можно на официальном сайте финансовой организации – www.gazprombank.ru (раздел «Умная карта»).

Тарифы Газпромбанка для умной карты

Более подробно ознакомиться с тарифами и условиями обслуживания умной карты от Газпромбанка можно на официальном сайте организации www.gazprombank.ru.

Преимущества умной карты Газпрома с кэшбэком

Помимо выгодного кэшбэка, продукт обладает рядом других, не менее приятных возможностей. Среди основных плюсов умной карты от Газпромбанка:

• счет карты действует как сберегательный – на остаток начисляются проценты, при это отсутствуют ограничения на снятия и пополнения;
• продукт просто оформить и легко использовать – для клиентов действую удобные сервисы дистанционного обслуживания;
• для обладателей умной кредитной карты Газпрома действует льготный период кредитования с лимитом до 600 тыс. рублей;
• копить бонусы и мили может вся семья – для близких родственников предусмотрены дополнительные карточки.

Однако в отзывах об умной карте Газпромбанка есть не только плюсы, но и минусы:

• неконкурентоспособные тарифы;
• малодоступные условия для бесплатного ежемесячного обслуживания.

Разновидности продукта

В текущем обзоре умной карты Газпромбанка представлены три вариации продукта: кредитная карточка, дебетовая, а также специальная версия для премиум-сегмента (Visa Signature).

Кредитная умная карта от Газпромбанка: условия

Кредитная умная карта Газпромбанка с кэшбэком или милями – это продукт, отличающийся от аналогичной дебетовой карточки только наличием дополнительных заемных средств банка на непредвиденные расходы или иные нужды.

Умная карта с кредитным лимитом также позволяет выбирать программу кэшбэка, но максимальный объем возврата потраченных средств составляет 10% от суммы.

Условия кредитной умной карты:

• умный кэшбэк до 10% либо мили;
• беспроцентный период до 62 дней;
• кредитный лимит на сумму до 600 тыс. рублей;
• быстрое решение по заявке;
• бесплатные смс-уведомления об операциях.
• Умная карта visa gold с кэшбэком или милями.
• кэшбэк до 10% либо мили;
• открытие накопительного счета с 5,3% на остаток;
• бесплатное снятие наличных и переводы без комиссии.

Visa Signature – продукт для премиум-сегмента

Для клиентов с ВИП-статусом банком разработана умная карта сигнатуре – статусная Visa, обладающая набором привилегий от платежной системы. Возможности продукта:

• снятие наличных без ограничений;
• льготные тарифы на обслуживание и процент на остаток по счету;
• повышенный кэшбэк до 15%;
• премиальный пластиковый продукт самого высокого статуса, открывающий мир привилегий Visa.

Умная карта: кэшбэк, который подстраивается под вас

Как и любой банк, Газпромбанк разделяет безналичные траты на категории: еда, развлечения, медицина и т.д.

Программы лояльности большинства розничных карт позволяют их держателям определять «любимую» категорию – тип покупок, совершаемых чаще остальных. При этом настраивать кэшбэк умной карты приходится самостоятельно, путаясь в приложениях и других дистанционных сервисах.

Газпромбанк позволяет не тратить время на настройки, определяя нужную категорию автоматически.

Ежемесячно банк подводит итог расходов клиента по умной карте, начисляя самый выгодный кэшбэк 15% на те покупки, которые совершались чаще всего. За остальные затраты держателю пластика возвращается 1%.

Как начисляется кэшбэк по умной карте от Газпрмбанка:

• бонусы возвращаются не позднее 10-го числа каждого месяца;
• итоговый размер кэшбэка зависит от суммы затрат в данной категории;
• минимальная сумма затрат для начисления бонусов – 5000 руб. (15000 для Visa Signature).

Для получения повышенного кэшбэка до 15% по умной карте Газпромбанка выделен список категорий. Если по итогам месяца наибольшая сумма расходов пришлась на категорию, которой нет в списке (например, «Продукты питания»), то бонусы автоматически начисляются на следующую по сумме затрат.

Мили «Газпромбанк — Travel»

По умолчанию, умная карта Газпромбанка выпускается с кэшбэком. Но по желанию клиента допускается смена программы лояльности не чаще одного раза в месяц. Мили от Газпромбанк-Travel – отличная альтернатива баллам кэшбэка для тех, кто часто путешествует.

Основные параметры программы лояльности «Газпромбанк-Travel»:

• за покупки на сайте www.gazprombank.onetwotrip.com клиент получает по 10 миль за каждые потраченные 100 руб. (до 11 миль для премиум-сегмента);
• за повседневные покупки с помощью карточки мили начисляются в соотношении 4/100руб (до 5 миль для Visa Signature);
• накопленные мили сохраняются в течение года;
• на сайте Газпромбанк-Трэвел бонусы можно обменивать на ж/д и авиабилеты, а также отели, по курсу 1 миля=1 рубль.

Смена программы лояльности производится в отделении банка.

Порядок оформления

В банке предусмотрена возможность оформления карт как в режиме онлайн, так и в отделении. Для любого типа пластика предусмотрены требования, речь о которых пойдет ниже.

Требования к заемщику и необходимые документы

Чтобы оформить умную кредитную карту от Газпромбанка, заемщик должен соответствовать ряду параметров:

• возраст не менее 20 лет и не более 62 лет;
• Российское гражданство;
• постоянная прописка в РФ;
• стаж работы на последнем месте от 3 месяцев, общий трудовой стаж – от 1 года.

Для получения дебетовой умной карты от Газпромбанка клиенту достаточно достичь совершеннолетия. Необходимый документ для заключения договора банковского обслуживания – паспорт РФ, либо другой документ, удостоверяющий личность.

Как оформить онлайн / получить карту

Для оформления карты необходимо перейти на официальный сайт Газпромбанк — www.gazprombank.ru и заполнить простую форму для рассмотрения заявки, которая не занимает более 5 минут.

Вы всегда можете обратиться в ближайший офис Газпромбанка с требуемыми документами. Сотрудник предложит оформить заявление на выпуск пластика. Если речь идет об умной кредитной карте Газпромбанка, то клиенту предстоит дождаться решения бака с заключением о возможности кредитования.

Оформить карту онлайн на официальном сайте Газпромбанка в разделе «Умная карта» можно следующим образом:

1. Найдите нужный продукт в разделе дебетовых либо кредитных карт.
2. Откройте страницу с описанием карточки и нажмите «Оформить».
3. Заполните заявку, ответив на вопросы анкеты.
4. Укажите населенный пункт, где вы планируете получить карточку.

Внимание! Доставка продукта осуществляется только в ряде городов, указанных на странице с описанием продукта. При оформлении заявки онлайн-форма подскажет, доступна ли доставка представителем в вашем населенном пункте.

Активация карты

Поскольку условия оформления умной карты Газпромбанка допускают доставку с курьером, в целях безопасности клиент всегда получает продукт в заблокированном состоянии. В офисе карточка также передается владельцу неактивированной, но сотрудник банка может произвести активации в момент выдачи. Всего предусмотрено несколько способов разблокировки продукта:

• В офисе;
• На сайте организации;
• По смс;
• По телефону горячей линии.

Для карт, предоставленных курьерской службой, допустима разблокировка только по телефону службы поддержки. Чтобы разблокировать карточку, необходимо набрать бесплатный номер 8-800-100-0089 или 8(495) 980-41-41 (для звонков по Москве и области).

Для активации умной карты ГПБ по смс:

1. Выполните любую операцию по карте в банкомате (например, запросите баланс по карте) или в POS-терминале. На телефон придет СМС с уведомлением о том, что карточка заблокирована. (СМС следующего содержания: «*1234 Карта заблокирована банком. Подробнее +7 (495) 980-41-41 или *0701»)
2. Дождитесь, пока придет еще одна смс с кодом подтверждения для активации карты. (Как правило, банк просит отправить сообщение определенного содержания на короткий номер, примерное содержание смс: «NEW*** Для активации карты *1234 перешлите это СМС на номер +7 (903) 797-62-22 в течение 2 часов»)
3. Перешлите СМС на указанный номер в течение 2 часов, после чего карта будет активирована. В качестве подтверждения придет СМС: «*1234 Карта разблокирована банком. Подробнее +7 (495) 980-41-41 или *0701»

Для активации на сайте:

1. Откройте www.gazprombank.ru.
2. Перейдите в раздел «Карты».
3. Найдите в правом блоке страницы строку «Активировать».
4. Выберите вариант активации «На сайте».
5. Заполните онлайн-форму.

Снятие наличных с карты

Существуют ограничения на снятие наличных с умной карты Газпромбанк. Так, с дебетовой карточки разрешено снимать любую сумму, но только в банкоматах ГПБ. При обналичивании средств в сторонних платежных устройствах действует лимит – не более 3-х снятий в пределах 100 тыс. рублей в месяц.

При снятии средств с кредитки взимается единовременная комиссия 290 руб., а также 2,9% от суммы. По премиальной Visa Signature ограничений на снятие не предусмотрено.

Перевод с карты на карту

Переводы средств третьим лицам по кредитной умной карте Газпромбанка приравниваются к снятию наличных, поэтому для таких операций действуют условия, указанные выше.

При переводах с дебетовых карточек взимается комиссия в размере 1,5% от суммы операции (не менее 50 руб.), но только при превышении определенного лимита:

• 10000 – для умной карты visa gold Газпромбанка;
• 20000 – для Visa Signature.

Как безопасно пользоваться картой

Одна из важнейших задач банка – обеспечение информационной безопасности, позволяющей сохранить средства клиентов. На как показывает практика, финансовая защита карты в большей степени зависит от ответственности ее держатели. Поэтому Газпром рекомендует владельцам кредитных и дебетовых умных карт соблюдать простые правила:

• не сообщать никому смс-пароли или код 3-d secure (расположен с обратной стороны пластика);
• не предпринимать никакие действия при получении звонка или смс-уведомления с информацией о блокировке;
• оставлять данные карточки только на проверенных, авторитетных сайтах, не переводить деньги через малознакомые сервисы кроме рекомендованных банком;
• подключить к умной карте смс-информирование, чтобы своевременно реагировать на подозрительные операции;
• обращаться к сотрудникам банка только по номеру телефона, указанному на самом пластике.

Геоограничения

Для безопасного использования умной карты Виза Газпромбанк предлагает клиентам услугу «Географические ограничения». Сервис позволяет установить блокировку на отдельные виды операций (снятие наличных, безналичная оплата и покупки в интернете) в зависимости от места их проведения. Так, держатель пластика вправе ввести ограничения на онлайн-покупки в азиатских странах, или, к примеру, запретить обналичивание средств в Латинской Америке.

Внимание! Услуга предоставляется бесплатно и действует только для тех клиентов с актуальными контактными данными.

Учитывая прежний опыт работы, а также данные статистики, по умным картам Visa и MasterCard по умолчанию установлены запреты на ряд операций для некоторых стран и регионов. Чтобы снять или изменить ограничения, достаточно позвонить в службу поддержки банка и предупредить специалиста о предстоящей поездке.

Как заблокировать карту

При утере пластика или в случае получения смс с операцией, которую клиент не совершал, следует немедленно оповестить службу безопасности банка о происшествии, а также заблокировать карту. Для этого предусмотрено три оперативных метода:

1. быстрая блокировка в интернет-банке или в приложении Телекард;
2. смс-блокировка по номерам 8 (903) 797-62-22, 8 (926) 240-02-22;
3. звонок в службу поддержки по бесплатному номеру 8-800-100-0089 (для звонков по Москве и МО – 8(495) 980-41-41).

Чтобы осуществить блокировку в приложении, достаточно выбрать раздел «Безопасность», а затем кликнуть кнопку «Заблокировать».

Для смс-блокировки необходимо составить сообщение следующего содержания: « !BLC1458978 », где цифры – последние 6 цифр с лицевой стороны карты.

Отзывы клиентов об умной карте Газпромбанка с кэшбэком

В сети уже можно ознакомиться с достаточным количеством отзывов от реальных потребителей умной карты Газпрома. В целом, публика воспринимает новый продукт благосклонно:

Но аудитория, склонная верить только цифрам и читать мелкий шрифт, не видит выгоды в «умном» кэшбэке карты Газпромбанка, поэтому оставляет и нелестные отзывы.

Источник https://umnakarta.ru/